Dans le rapport publié plus tôt ce mois-ci, la société d'analyse CipherTrace a constaté que les distributeurs automatiques de bitcoins étaient souvent utilisés pour envoyer des fonds vers des "échanges à haut risque" - des plateformes de négociation que la société considère connues pour faciliter les activités criminelles et le blanchiment d'argent. argent.
"Le pourcentage des fonds envoyés aux bourses à haut risque par les BATM américains [distributeurs automatiques de bitcoins] a connu une croissance exponentielle, doublant chaque année depuis 2017." lit dans le rapport. Alors qu'en 2017, environ 2% des transactions américaines étaient destinées à des échanges à haut risque, ce nombre est désormais proche de 8%.
"Les GAB Bitcoin sont probablement la prochaine cible réglementaire majeure"
Un guichet automatique Bitcoin permet aux gens de acheter et vendre des bitcoins et d'autres crypto-monnaies directement avec un échange, en utilisant des cartes bancaires ou même en espèces. Fondamentalement, les utilisateurs n'ont pas besoin d'avoir un portefeuille numérique, les machines elles-mêmes les créent, fournissant aux utilisateurs des impressions des adresses du portefeuille et des clés privées.
CipherTrace a également souligné que la grande majorité des transactions ATM bitcoin aux États-Unis en 2019, environ 88%, envoyaient des fonds vers des destinations offshore. "Les GAB Bitcoin sont probablement la prochaine cible réglementaire majeure", prédit le rapport.
Cela coïncide avec une explosion du nombre de nouveaux distributeurs automatiques de billets Bitcoin arrivant sur le marché. À l'échelle mondiale, il y a environ 60% de voitures de plus que l'an dernier, selon Coin ATM Radar. Autre fait intéressant, le taux d'installation a doublé depuis début 2020.
Il reste encore beaucoup à faire
Les opérateurs de Bitcoin ATM insistent sur le fait qu'ils font tout leur possible pour respecter la réglementation. Aux États-Unis, les services ATM doivent s'inscrire auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en tant qu'entreprise de services monétaires et doivent garder une trace de leurs transactions, suivre les protocoles de connaissance de votre client (KYC) et signaler toute activité suspecte aux autorités.
Mais il y en a qui échappent aux règles ci-dessus. En août 2019, un commerçant de bitcoins de 25 ans à Los Angeles a plaidé coupable de n'avoir pas enregistré son entreprise de Bitcoin ATM auprès de FinCEN et d'avoir recyclé jusqu'à 25 millions de dollars en fonds criminels, y compris des trafiquants de drogue.
En outre, l'année dernière, la police espagnole a signalé qu'un gang criminel local impliqué dans le commerce international de la drogue avait en fait contourné les contrôles européens de LBC en blanchissant de l'argent via deux distributeurs automatiques de billets Bitcoin et en utilisant un cryptage «propre» pour payer les fournisseurs en Colombie.
Tom Robinson, co-fondateur et scientifique en chef de la société d'analyse Elliptic, a déclaré que le nouveau guide du GAFI surnommé "Travel Rule" approuvé l'année dernière indique que les exigences AML / KYC les plus strictes sont désormais mises en œuvre dans toutes les entreprises de crypto-monnaies du monde.
Malgré cela, Robinson reste préoccupé par la mesure dans laquelle cette règle s'applique aux distributeurs automatiques de billets Bitcoin. "La situation s'améliore certainement, mais il faudra un certain temps pour que ces mesures soient appliquées à l'échelle mondiale", a-t-il déclaré.
