Financial Times: Le fournisseur de cartes cryptographiques Wirecard a également commis une fraude au cours de l'enquête

Wirecard a accordé plus de 155 millions d'euros de faux prêts même sous enquête, selon le Financial Times.

Fraude intentionnelle des investisseurs

Même pendant l'enquête, la société de paiement Wirecard, qui servait plusieurs cartes de débit crypto, a continué à distribuer de l'argent avec une stratégie qui détruirait l'entreprise. C'est selon de nouveaux détails publiés par le Financial Times, qui a révélé qu'environ 155 millions d'euros avaient été versés sous forme de prêts non garantis au cours des trois premiers mois de 2020.

Selon un calendrier fourni par le Financial Times, le cabinet d'audit mondial KPMG enquêtait sur Wirecard depuis octobre 2019. L'enquête a examiné l'hypothèse selon laquelle les dirigeants de Wirecard fraudaient intentionnellement investisseurs société, provoquant un effondrement spectaculaire qui s'est avéré être un revers substantiel pour les sociétés d'actifs numériques qui avaient l'intention de travailler avec Wirecard pour fournir des cartes de débit cryptographiques de type Visa.

Wirecard a fait l'objet d'une enquête du Financial Times dès 2015, et des enquêtes internes dans les bureaux de Wirecard à Singapour ont commencé en mars 2018. Les actions de Wirecard ont culminé en août 2018.

Les deux années suivantes ont été marquées par de nombreuses injections de capitaux et par un contrôle accru de la part des régulateurs et des auditeurs, jusqu'à ce que Wirecard admette en juin 2020 qu'il manquait plus de 2 milliards de dollars qui avaient été enregistrés dans le bilan de l'entreprise.

Prêts aux entreprises suspectes

Des documents reçus par le Financial Times indiquent que les prêts au début de 2020 comprenaient plus de 115 millions de dollars versés à Ocap, une mystérieuse société basée à Singapour qui n'avait déjà pas remboursé les prêts précédents de Wirecard à la fin de 2019.

Ocap était auparavant dirigé par un ancien cadre de Wirecard, dont l'épouse occupait un poste de direction dans l'entreprise lorsque les prêts de 2020 ont été prolongés. L'effondrement de Wirecard a créé des problèmes pour les clients des sociétés de cartes de débit cryptées TenX et Crypto.com au Royaume-Uni et en Europe continentale, ce qui les a endommagés économiquement.

Le service a été rétabli pour certains clients lorsque Wirecard a été autorisé à reprendre ses activités réglementées plusieurs jours plus tard. Le Financial Times a constaté que Wirecard avait également prêté plus de 45 millions de dollars à une deuxième société basée à Singapour, Ruprecht Services.

Les prêts seraient consentis sous forme de prépaiements aux partenaires de l'industrie du traitement des paiements par carte à qui Wirecard a sous-traité le travail en dehors de sa juridiction financière.

En mars 2020, plus d'un milliard de dollars avaient été prêtés à des partenaires basés en Asie, considérés comme des entreprises très suspectes voire frauduleuses. L'effondrement de Wirecard a été un coup dur pour le secteur européen des technologies financières et a causé des millions de pertes pour les investisseurs et les clients.

Mais cela sert également d'avertissement aux passionnés de cryptographie interagissant avec le système financier traditionnel, nous rappelant que sans vérification, la fraude peut se cacher dans des endroits que peu s'attendent à la trouver.